https://www.aftonbladet.se/minekonomi/a ... va-i-foten
skogshare skrev:Robur Clivus skrev:Nu är det nog extremt viktigt att Erik Thedeen kommer ut som ärke hök när han tillträder som ny riksbankschef efter Ingves. https://www.svt.se/nyheter/inrikes/hoga ... att-stanna
Borde dundra på med minst 1% räntehöjning istället för marknadens förväntning om 0,5% vid nästa möte, försöka vinna tillbaka någon sorts trovärdighet för svensk penningpolitik och justera upp framtida räntebana. Spelar nästan ingen roll vilken valuta man jämför sek mot under senaste 10 åren så framstår vi som en bananrepublik.
@Robert Clivus, tror du att en sådan räntehöjning skulle hjälpa bättre för att rå på de importerade prisökningarna på energi och livsmedel som är grunden för den nuvarande kraftiga inflationen? Att knäcka både hushåll och företag med snabbt höjda räntor utöver dessa prishöjningar kan ju rimligtvis inte vara rätt väg att gå
Rent instinktivt menar jag att det vore betydligt effektivare att "punktera" ffa den uppblåsta nivån på elpriset (pga en "sjuk" marginalprissättning) och den åtföljande el-momsen.
DennisCA skrev:Här är ett alternativt scenario. Vi kommer gå mot inflationsmål på 4-5% istället för 2% och forma om ekonomin runt det och det blir det nya normala. För en vanlig knegare med huslån är hans scenario inte en katastrof utan har många fördelar, för investerarklassen är det dock diger läsning.
https://themarket.ch/interview/russell- ... om-ld.7606
Jag tror det är mera sannolikt USA går i denna riktning, europa är både väldigt konservativt och handlingsförlamat.
skogshare skrev:Riksbankens långa period med extremt låga räntor åtföljd nu av snabbt och kraftigt ökande räntor påminner om en försåtligt gillrad fälla för i synnerhet alla som köpt sin första bostad när bostadspriserna legat på topp och elpriserna varit låga. Hur löser man det för de enskilda bostadsägare som saknar buffert och för att undvika en möjlig allvarlig bostadskris?
Robur Clivus skrev:
Pratar vi långsiktigt kan jag tycka att bankerna borde gå samman väg som i tex Finland, där tror jag det är krav på 25 eller 30 års rak amortering av huslånet, (någon forum medlem från Finland får gärna redogöra mer i detalj), samt att man börjar prata mer riskminimering med kunderna och lägger upp lånen på längre löptider, typ som i USA där mycket av lånen binds på 30 år. Hade man fått in de kulturerna i Sverige så skulle bostadsmarknaden över tid vara mycket mer sund.
Sjögården skrev:Med tanke på alla kritiska röster mot amorteringskravet och att bankerna krävde en uthållig förmåga om att kunna betala 5-6 % ränta kom det inte som en överraskning för de flesta att det som skett var ett fullt möjligt scenario.
Däremot gjorde Ukrainakriget att allt kom på en gång.
Det får man väl betrakta som en enskild händelse som utlöste förloppet.
Att stimulera i en högkonjunktur som riksbanken och regeringen gjorde var ett experiment och gjordes utan omtanke om de som satte sig i en omöjlig situation vid bostadsköp, konsumtionslån eller dyra renoveringar.
Men ” en försåtligt gillrad fälla ” skulle jag nog knappast kalla det..😉
Sjögården skrev:Håller med dig, Det mesta av industrin i Sverige köper in tjänster, komponenter,reservdelar och råvaror från hela världen så ser att en svag krona i allt högre grad är till nackdel för folkhushållet, Sverige.
Dessutom är det mesta av svenskarnas konsumtion påverkat av stigande importpriser även om det kommer i senare led.
Räknar därför kallt med att Riksbanken behöver höja räntan mer än omvärlden och också hålla ut längre med högre räntor än ex USA.
Ekonomerna i debatten tror inte det, men de önskar som vanligt högre aktiekurser, stigande bostadspriser och mera smörjning i systemet för att svensken i genomsnitt skall bli lite gladare och konsumera för fullt igen.
Skall bli intressant att följa nye riksbankschefens argumentation efter nästa höjning, i grunden har de bara inflationsmålet som uppdrag och valutakurser, finansbubblor och vardagsekonomi får andra sköta.
Eller ingen alls kanske😏